El Cliente y el Asesoramiento Financiero

Objetivo

El seminario introduce y profundiza en las características que debe poseer un asesor-planificador financiero, sus cualidades y funciones. El participante incorporará los conceptos y pasos a seguir en el proceso de planificación financiera para desarrollar un plan adecuado al perfil particular de cada cliente, adaptado a los objetivos, expectativas y al estado económico-financiero de éste. Asimismo, conocerá y comprenderá el Código de Ética de la European Financial Planning Association (EFPA)

Formato

Próxima fecha: 21 de abril de 2020.

Formato: Dos días a la semana – martes y jueves de 8.30 h a 11.00 h.

Carga horaria: 20 horas.

Temario

El seminario hará foco en los siguientes temas:

1. Conocer a su cliente: determinación de objetivos y expectativas.
• Obtener información del cliente: entrevistas y cuestionarios sobre los recursos y obligaciones financieras.
• Determinar los objetivos personales y financieros del cliente: necesidades y prioridades.
• Conocer los valores, actitudes y expectativas del cliente.
• Determinar el perfil de riesgo del cliente: nivel de tolerancia.
2. Conocer el estado económico - financiero de su cliente:
• Perfil general: estados financieros actuales, actitudes y expectativas, necesidades de capital actual y esperadas, tolerancia al riesgo, exposición al riesgo, gestión del riesgo.
• Casos particulares: enfermedades terminales, consideraciones de divorcios/segundas nupcias, necesidades del adulto dependiente, necesidades educativas y filantrópicas.
• Gestión del riesgo.
3. Desarrollar y presentar un plan financiero basado en el ciclo de vida para satisfacer los objetivos y metas del cliente:
• Diseñar y gestionar las carteras según los objetivos del cliente: reajustes y equilibrios.
• Presentar y revisar el plan con el cliente.
• Aplicar el plan financiero: asesorar y coordinar.
• Controlar el plan financiero.
4. Conocer y entender el Código de Ética de la European Financial Planning Association (EFPA).

Perfil del participante

• Personas que se desempeñan en áreas de asesoramiento de inversiones y desean actualizarse o adquirir una mayor profesionalización.
• Inversores que deseen profundizar en las alternativas de inversión y en su análisis de riesgo y retorno.
• Experiencia mayor a tres años en el sector financiero.

Metodología

Se estimula una adecuada preparación previa de los tópicos a tratar en el seminario, con material brindado por la universidad. Se combina el conocimiento teórico brindado por los docentes con el intercambio de experiencias de los participantes. Las clases son dinámicas, se promueve constantemente el aprendizaje participativo a través de análisis de casos y ejercicios prácticos que generan una reflexión colectiva y permiten interiorizar los conceptos y herramientas brindados para asegurar su adecuada aplicación a situaciones reales.

Seminarios

Docentes

Darío Andrioli

Contador Público. Socio Director, Carle & Andrioli (Firma miembro de Geneva Group International). Consultor y asesor de servicios industriales, agropecuarios y agroindustrias exportadoras

Agustín Gattas

MBA, Universidad de Montevideo. Diploma en Finanzas, Universidad ORT Uruguay. Economista. Gerente de Mercados, Bolsa de Valores. Ex product & advisory head, Private Banking, Banco Crédit Agricole. Ex Analista de Mercado, Bolsa Electrónica de Valores. Ex Cronista, sección Mercados y Empresas, diario El Observador.

Ariel Jabcovski

Contador Público. Certificado en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Instituto Superior de Especialización en la Dirección de Empresas (ISEDE), Universidad Católica del Uruguay. Gerente, área de Gestión de Riesgos, CPA Ferrere.